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东营银行内控形同虚设?四年被骗贷10次涉案金额超1.5亿 要靠地方政府“补漏
pfjzd 发表于:2020-3-26 14:06:53 复制链接 看图 发表新帖
阅读数:857
泉源:中国网财经
中国网财经3月26日讯(记者 常实 曾蔷) 比年来,随着中国裁判文书网的一连披露,东营银行反复受骗贷的变乱接连浮出水面。
克日,中国裁判文书网公布一则关于东营银行胜东支行被山东中凯重工团体有限公司(以下简称“中凯重工”)骗取贷款的刑事讯断书。讯断书体现,中凯重工于2015年4月份,通过提供虚伪的财务报表和购销条约的方式,向东营银行胜东支行申请并取得贷款2000万元。贷款到期后,中凯重工及相干包管单元和个人均无力归还。
毕竟上,这并非东营银行初次出现受骗贷环境,中国网财经记者不完全统计,中国裁判文书网体现,2014年至2017年间,东营银行累计受骗贷高出1.5亿元,涉及案件达10件。
数起受骗贷案件的出现,东营银行的内控怎样可见一斑。值得一提的是,该行滨州邹平支行曾于2018年因对信贷资金用途失察被银保监会作出罚款25万元的行政处罚。
中国网财经记者就以上环境向东营银行发送采访提要。该行相干负责人仅体现:“经查,部分经法院讯断为‘骗贷’的业务实为地方当局打击恶意逃废银行债务举动采取的司法步调,绝大部分我行涉案债权得以保全,未形成实际丧失。”
受骗贷2000万元
此次中国裁判文书网披露的是中凯重工原财务总监刘福文骗取贷款等一审刑事讯断书,中凯重工法定代表人王金源的二审刑事裁定书已于2019年12月披露。
就详细犯罪细节,2015年4月,中凯重工法定代表人、董事长王金源安排刘福文假造中凯重工与东营市恒信光电科技有限公司风塔主体内件购销条约,提供与实际盈亏不符的资产负债表、利润表、现金流量表,以中凯重工为乞贷人取得东营银行胜东支行活动资金贷款2000万元,乞贷限期自2015年4月22日至2016年4月21日。中凯重工以其工业用地[东开国用(2013)第014号]为主债权1000万元提供抵押包管,山东汇成化工有限公司为主债权1000万元提供包管包管,王金源为该笔乞贷提供包管包管。2000万元贷款到账后,中凯重工未按乞贷用途利用,归还了中凯重工向淄博裕东经贸有限公司的乞贷。
贷款逾期后,东营银行胜东支行以中凯重工、山东汇成化工有限公司、王金源为被告,向东营市中级人民法院提起民事诉讼。2017年3月20日,东营市中级人民法院作出(2017)鲁05民初7号民事讯断:中凯重工归还东营银行胜东支行乞贷本金2000万元及利钱、罚息、复利;王金源负担连带清偿责任;山东汇成化工有限公司对乞贷本金1000万元及利钱、罚息、复利负担连带清偿责任;东营银行胜东支行对中凯重工公司的地皮利用权[东开国用(2013)第014号]在1000万元本金及相应的利钱、罚息、复利范围内享有优先受偿权。2017年5月26日,东营银行胜东支行向东营市中级人民法院申请逼迫实验,因被实验人暂无可供实验产业,东营市中级人民法院于2017年11月7日作出(2017)鲁05执188号实验裁定书,闭幕本次实验步调。
讯断书体现,刘福文犯骗取贷款罪,判处有期徒刑一年,缓刑二年,并处罚金人民币六万元;王金源犯骗取贷款罪判处有期徒刑一年一个月,缓刑二年,并处罚金人民币十二万元。
四年间受骗贷10次涉案金额超1.5亿元
毕竟上,东营银行被中凯重工骗贷2000万元并非该行初次出现受骗贷环境。中国网财经记者不完全统计,中国裁判文书网体现,2014年至2017年间,东营银行累计受骗贷高出1.5亿元,涉及案件达10件。
东营银行内控形同虚设?四年被骗贷10次涉案金额超1.5亿 要靠地方政府“补漏_pfjzd于2020-03-26 14:06:53发布在理财客_互联网理财小白首选之站|http://www.licaiker.com/thread-48266-1-1.html (资料泉源:裁判文书网 制表:中国网财经)
就中国裁判文书网上披露的关于东营银行的10件骗贷案件详细来看,除被中凯重工骗贷2000万元外,别的的9件骗贷案件分别为:2014年,山东颐和检测评价有限公司法定代表人乔叙在其公司不具备贷款条件的环境下,采取假造毕竟、伪造贷款资料、变动贷款用途的本领,从东营银行淄博分行管理贷款200万元;
2015年-2016年,沾化华北皮革市场有限公司、沾化神力皮业有限公司分别以诱骗本领取得东营银行滨州分行贷款800万元、1250万元;
2015年1月至4月间,山东淄博迪降服饰有限公司实际控制人田锦在不具备银行贷款资质的环境下,以其公司的名义,利用虚伪购货条约以及无法完成货品生意业务的出口名誉证,于2015年3月、2015年4月15日,分三笔从东营银行淄博分行骗取出口名誉证打包贷款共计705万元,用于归还其个人及其作为实际控制人的公司欠款。2018年9月14日,田锦与东营银行淄博分行告竣息争协议,已分三笔归还120万元,余款分期归还;
2015年8月,山东滨州精工建材有限公司实际控制人朱荫杰在谋划其公司期间,接纳伪造虚伪购销合划一本领,从东营银行小企业专营中央贷款160万元,贷款限期自2015年8月13日起至2016年8月13日止。该银行贷款到期未还。
2015年3月至12月,广饶县广泓工贸有限公司法定代表人郭象忠在其公司谋划困难无力维系环境下,多次假造购买重油燃料油的毕竟,骗取东营银行在内的四家银行贷款共计人民币2790万元,用于倒贷款、归还公司欠款等。后在贷款到期后无法归还贷款本息,由包管企业广饶县金源化工有限公司、广饶县宏源特油化工厂有限公司、东营市宝丰化工有限公司、东营昊兴石化有限公司、广饶县东某化工有限公司、东营锦泽工贸有限公司等为其代偿;
2015年-2016年,佰郑油棉公司法定代表人及佰福康公司、金丝生态公司实际控制人郑月强安排工作职员伪造购销条约、假造贸易配景等,先后于东营银行邹平支行骗取四笔贷款,合计6190万元;
2016年7月,滨州盟威斯林格缸套有限公司利用虚伪的财务报表、购销条约向东营银行滨州分行骗取贷款800万元,该笔贷款逾期未还。制止2017年8月7日拖欠本金800万元,利钱47.1048万元未还;
2016年,在山东巨佳团体有限公司、山东巨佳胆碱有限公司实际控制人公培星的安排下,董长坤、李涛、巩莎伪造山东巨佳胆碱有限公司与山东某谷物产业有限公司玉米芯购销条约及财务报表、审计陈诉等贷款资料,在邹平某科技有限公司、张某、公培星、付某的包管下,从东营银行邹平支行骗取贷款3000万元;
2017年,山东中诺药业有限公司、山东正昂生物科技有限公司实际控制人贾晋水在谋划公司期间,从东营银行滨州博兴支行骗取贷款500万元。

文章来自理财客-www.licaiker.com 网络收集整理
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123456790 发表于 2020-3-26 14:08:59 | 阅读全部
这种事没有银行内部人员德配合是不会出现的
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pfjzd 发表于 2020-3-26 14:21:15 | 阅读全部
骗两千万,判一年也值得
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123456806 发表于 2020-3-26 14:30:57 | 阅读全部
骗贷?。。。。。
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馥琳 发表于 2020-3-26 14:35:13 | 阅读全部
没关系贷一万难
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快乐人L 发表于 2020-3-26 14:51:18 | 阅读全部
肯定有内鬼
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顺势而为47 发表于 2020-3-26 14:59:54 | 阅读全部
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网站编辑003 发表于 2020-3-26 15:08:25 | 阅读全部
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