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350家银行最新财务数据汇总
刘冠华 发表于:2020-3-26 03:01:52 复制链接 看图 发表新帖
阅读数:429
作者丨任涛
泉源丨任博宏观论道
原标题丨350家银行2020年同业存单发行操持和最新财政数据汇总


【目次】
350家银行最新财务数据汇总_刘冠华于2020-03-26 03:01:52发布在理财客_互联网理财小白首选之站|http://www.licaiker.com/thread-48147-1-1.html



【正文】
一、23家上市银行2019年业绩环境简述

如今已有6家股份行、11家城商行、6家农商行发布2019的业绩快报(非年报),此中安全银行也已发布2019年年报(详见2月16日的陈诉安全银行转型思绪全解)。
团体上看,2019年上市银行策划环境依然较为亮眼。23家上市银行中,
(一)2019年规模增速在15%以上的银行有4家,从高到低依次为宁波银行(18.03%)、青岛银行(17.62%)、青岛农商行(16.16%)和安全银行(15.20%)。
(二)业务收入增速在20%以上的银行有7家,从高到低依次为青岛银行(30.44%)、江苏银行(27.68%)、长沙银行(22.07%)、苏州银行(21.82%)、宁波银行(21.23%)、郑州银行(20.88%)、光大银行(20.47%)。
(三)净利润增速在20%以上的银行有5家,从高到低依次为宁波银行(22.60%)、常熟银行(20.66%)、成都银行(19.40%)、招商银行(15.28%)、江阴银行(18.09%)。
此中宁波银行的拨备覆盖率高达524.08%,仍有较多的利润开释空间。
(四)不良贷款率在1.50%以上的银行有10家,从高到低依次为郑州银行(2.37%)、浦发银行(2.05%)、江阴银行(1.83%)、紫金银行(1.68%)、中信银行(1.65%)、安全银行(1.65%)、青岛银行(1.65%)、光大银行(1.56%)、兴业银行(1.54%)、苏州银行(1.53%)。
(五)ROE在15%以上的银行有5家,从高到低依次为贵阳银行(17.42%)、宁波银行(17.10%)、招商银行(16.84%)、成都银行(16.64%)、长沙银行(15.61%)。
350家银行最新财务数据汇总_刘冠华于2020-03-26 03:01:52发布在理财客_互联网理财小白首选之站|http://www.licaiker.com/thread-48147-1-1.html

二、350家银行最新财政数据汇总

如今已有350家银行公布了2020年同业存单发行操持,操持发行规模合计到达16.80万亿元,涉及总资产规模225万亿元。此中350家银行具体包罗全部国有6大行和12家股份行、127家城商行、外资行21家、184家农村金融机构。
必要注意的是,下表中的部分银行财政数据为2019年9月尾。
(一)2020年同业存单发行操持和最新总资产
1、6家国有大行合计发行2.74万亿元,较2019年的2.22万亿净增0.52万亿。发行规模从高到低依次为农业银行(0.67万亿)、交通银行(0.67万亿)、中国银行(0.60万亿)、创建银行(0.40万亿)、工商银行(0.20万亿)和邮储银行(0.20万亿)。
2、12家股份行合计发行59581亿元较2019年的56100亿元净增3481亿元,发行规模从高到低依次为兴业银行(0.85万亿)、浦发银行(0.80万亿)、民生银行(0.75万亿)、中信银行(0.70万亿)、招商银行(0.60万亿)、光大银行(0.60万亿)、安全银行(0.50万亿)、中原银行(0.35万亿)、浙商银行(0.289万亿)、广发银行(0.20万亿)、渤海银行(0.1691万亿)、恒丰银行(0.15万亿)。
可以看出绝大部分天下性银行2020年的操持发行规模均有显着上升。对于地方性银行而言,则刚好相反,绝大部分地方性银行的2020年同业存单发行操持呈显着缩量态势。
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(二)最新不良贷款率和净息差
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三、同业存单底子知识储备

(一)发行前准备工作
1、发行人应于每年初次发行同业存单前向人民银行存案,此中24家天下性重要银行向人总行存案、地方法人机构向地点地人行分支机构存案,存案需提交的质料包罗《关于报备2020年度同业存单发行操持的陈诉》、《同业存单年度发行操持》和《同业存单内部管理办法》。
2、存案后至发行前,发行人还需向同业拆借中央申请登记当年发行存案额度,并提交《经人民银行存案的年度发行操持》、《发行人根本环境表》、《发行人根本数据信息表》、《发行人主体评级质料》等四份质料。
3、发行人应每年首期同业存单发行前3个工作日,通过中国钱币网披露该年度的发行操持。
(二)根本内在
同业存单是指由银行业存款类金融机构法人在天下银行间市场上发行的记账式定期存款根据,是一种电子化、尺度化的钱币市场工具,其发行利率以市场化方式确定,并在Shibor底子上加减点天生。
1、同业存单可以接纳公开辟行(含招标发行和报价发行)与定向发行两种方式,而且由上清所托管。此中招标发行包罗代价招标与数量招标。别的公开辟行的同业存单可以举行买卖业务流通,并可以作为回购买卖业务的标的物;而定向发行的同业存单只能在该只同业存单初始投资人范围内流通转让。
2、发行人应提供资产项、负债项、红利本领以及资产质量等四个维度的财政数据信息,以是我们可以通过每年的同业存单发行操持来深入相识一家银行。
3、同业存单是利率市场化的一个紧张工具,2013年9月24日央行初次公布推进利率市场化的三大任务,同业存单是此中工作事项之一(别的为创建市场利率定价自律机制和开展LPR报价工作)。
4、2017年9月1日后同业存单的发行限期不能凌驾1年,这意味着商业银行每年均有大量的同业存单到期和发行诉求。
5、金融机构发行同业存单,持有人为保险公司的,必要交存准备金;持有人为非保险公司的,不需交存准备金。
6、同业存单实行存案余额管理,即存款类金融机构可以在当年发行存案额度内,自行确定每期同业存单的发行金额、限期,但单期发行金额不得低于5000万元人民币,且发行人年度内任何时点的同业存单余额均不得凌驾当年存案额度。
7、符合条件的金融机构分支机构也可以发行同业存单,预计这在将来会作为利率市场化的一部分来推进。
(三)干系政策梳理
我们梳理了2010年以来与同业存单有关的政策信息,具体如下表所示。
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(四)同业存单套利模式简析
2014年同业存单刚刚产生时,正值羁系严打同业业务之际,究竟上在扩表与套利的双重因素推动之下,同业存单成为套利链条上的紧张承载者(如今这一链条根本已被打断)。
1、大型银行和部分股份行由于资金资本较低(重要为存款),通过购买中小银行发行的同业存单赚取息差(同业存单限期短、活动性强),对于大型银行而言,还可以将其作为取代利率债的活动性管理工具)。
2、中小银行则通过发行短期存单,购买别的银行的同业理财,通逾限期错配的情势赚取息差,并到达扩表的目标。
3、别的银行进而通过委外的情势,赚取利差收益和到达扩表的目标,委外机构为了满足收益而不停加杠杆或光荣下沉。
(五)同业存单规模
自2014年以来,同业存单余额不停增长,如今规模已经突破10万亿元,到达10.50万亿。同时2019年以来同业存单的单月发行规模也稳固在1-2万亿的区间内,并出现出季末发行放量的季候性特性。
(六)投资者布局
自2014年同业存单诞生以来,其投资者布局有一个非常显着的变革。2014年时,同业存单的投资者81.80%由商业银行构成,剩下的投资重要由非银行金融机构、光荣社等机构构成。
但2019年后,以资管产物等为代表的非法人机构成为同业存单最大的投资者,占比高达52.36%,且占比逐年进步(2014年仅为3.24%、2015年一跃升至33.62%)。排在第二位的投资者为商业银行,占比到达37.18%,这两类投资者消化了全部同业存单的90%左右,而商业银行中重要以农村金融机构为主。
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条评论
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淑侠 发表于 2020-3-27 13:06:41 | 阅读全部
希望理财客能够保持下去哈,确实让我们理财小白学习了很多知识
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