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12年老股民心得:散户更适合买指数基金,而非股票?(操作指南)
网站编辑007 发表于:2020-1-11 12:24:40 复制链接 看图 发表新帖
阅读数:233
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12年老股民心得:散户更适合买指数基金,而非股票?(操作指南)_网站编辑007于2020-01-11 12:24:40发布在理财客_互联网理财小白首选之站|http://www.licaiker.com/thread-43327-1-1.html

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颠末2018和2019年的洗礼,信托散户们已经大开眼界:个股各种爆雷,包罗一些所谓的白马筹股,纷纷现出本相,“吃一堑长一智”,咱们也应该越来越成熟了。既然个股风险很大,那么投资指数基金,或是比力理智的选择。从资金量、使用机动度等多维角度思量,老鱼越来越发现指数基金的妥当之处,至少更得当散户。以后,老鱼也会更多研究得当散户小资金使用的指数基金投资。
巴菲特是指数投资的头号粉丝。2011年前巴菲特发布了一个“十年赌约”,以50万美金为赌注,从2008年1月1日~2017年12月31日的十年间,标普500指数基金的表现将凌驾自动型股票基金组合表现。没有牵挂,巴菲特赢了。


巴菲特不绝夸大:“平常投资者投资股票最好的方法是购买管理费低廉的指数基金,很少有投资者可以大概降服指数”。赌约的胜利验证了指数投资的魅力。
明智的投资者都知道,我们不大概比巴菲特强,那就干脆听巴菲特的,多关注关注指数基金吧。



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本文原创 华安小王子
起首各人先相识一下什么是指数基金:指数基金(Index Fund),顾名思义就是以特定指数(如沪深300指数、德国30指数,标普500指数、纳斯达克100指数、日经225指数等)为标的指数,并以该指数的成份股为投资对象,通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合,以追踪标的指数表现的基金产物。
很多股民投资了十多年大概还是亏钱的,长期来看,大多数人包罗专业投资者、机构也跑不外指数。以上证50指数为例:基点为1000点,如今是2996点,复合年化7.5%的收益率。
但是指数是买不了的,只能通过买ETF,LOF基金大概ETF联接基金。如看好上证50指数可以投资上证50ETF(510100)。假如看好香港的大盘可以买恒生ETF(159920)。假如看好美国股市可以投资标普500ETF(161125),大概纳斯达克指数ETF(159941)。
而且通过指数投资,投资者的结构不再范围于个股,而且国家和地区也有了更广阔的视野。
其次,散户为什么更得当投资指数呢?很简朴,个股因策划不善会停业、会退市,指数不会。
如美股的道琼斯工业股价匀称指数,由30家闻名的工业公司股票作,构成,从它1896年创建至今已有123年,哪怕这30家公司全被轮换掉,但是指数还在。
打个简朴的比方,买个股好比是脑袋,个股出标题相当是脑袋被砍,立马毙命。买指数基金是买了一双手,一个股票(指头)出标题砍掉另有9个手指头,而且这个被砍掉的手逐步能长出新的。
指数正是通过不绝吐故纳新,让有代价、有潜力的股票源源不绝涌进,同时对一些表现差、有标题的股票踢出去,从而包管指数永续运营。
好比,“a股跌停王”ST信威曾是上证50指数的身分股,市值曾突破2000亿元,因财务造假,2017年12月8日被上证50指数剔除身分股。
“A股造假王”康美药业也是由于造假被ST,被踢出上证50指数。
那么,指数基金有哪些种别呢?指数基金是一个大眷属,包罗了传统指数基金(某某指数基金)、ETF基金、ETF联接基金、指数加强基金;假如有股票账户的话,又想交易方便,直接就能像买股票一样交易ETF基金,大概去银行开通基金定投,都是小金额积少成金,得当工薪阶级散户的懒人投资法。投资不须要多勤快,更不须要折腾,反而还能取得意想不到的效果。

末了焦点的部分来了,具体怎么投资指数基金呢,有三种紧张投资计谋:定期定额投资,股债平衡计谋,焦点卫星计谋。
一,定期定额投资:(定时定额买指数基金)
指数基金定投有懒人理财之称,代价缘于华尔街流传的一句话:"要在市场中基金定投准确地踩点入市,比在空中接住一把飞刀更难。"假如采取分批买入法,就降服了只选择一个时点举行买进和沽出的缺陷,可以平衡本钱,使自己在投资中立于不败之地,即定投法。基金定投三要素:固定金额,固定时间,固定标的。定投实用于流量资金的管理,它的法门在于在熊市中通过定投来摊薄本钱,得到更多的份额,在高位买入份额少,低位买入多,从而将本钱摊的更低,是的收益率更高。
基金定投有一条铁律,那就是越跌越买,不能停。
第二种计谋是股债平衡计谋:(指数基金+债券基金)
以固定比列去投资是债券型基金和指数基金。这现实上是鉴戒了巴菲特的老师格雷厄姆的股债55的动态平衡计谋,即股票基金和债券基金各占50%仓位。谁涨得多(好比占到仓位60%乃至更高,大概半年调解一次)就将多余仓位调给对方。
就这么简朴!这个方法办理了什么时间买入,什么时间卖出的标题。债券基金在这里看成一个“锚”,用它来权衡股票是涨的太多了,还是涨的太少了。说白了,这类似于股票账户的半仓使用。
第三种是焦点卫星计谋:(指数基金+X)
自动投资要想逾越市场是一项困难的使命。对国表里市场上成千上万的自动型投资基金的多年业绩表现举行统计,效果表明,可以大概连续五年以上逾越市场基准的基金司理不凌驾10%,假如时间拉长到20年以上,这一比例不会凌驾5%。固然非常多的投资者信托自己通过精选股票或选择交易时点,可以大概凌驾市场表现,但究竟证实这种自负大多都过于乐观。
既然打败指数不轻易,最好的办法就是跟着它走。如今很多人都知道投资指数基金了,而且假如采取符合的计谋,通过投资指数基金逾越指数基准也不再是不可企及的使命。更进一步呢?毕竟市场上存在那么多良好的让人眼馋的公司,完全置之不理,好像也放弃了一笔潜伏收益。何况,与天下上最良好的企业家做伴,也是赢利之外的精力享受。能不能把两者的优点团结起来呢?可以,早就有人这么做了,而且是国际着名的大型投资团体和财产管理机构。
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图中内圈蓝色部分是“焦点”(Core),由指数基金构成;外圈的灰色部分是“卫星”(Satellite),由其他自动型证券品种构成,好比股票或其他行业指数基金。我们不是很难逾越指数吗?那就买入指数,指数基金占据更大的仓位比例,调仓频率低,仓位变更小。“稳固”是焦点仓位的紧张特性,无论是风险还是收益。留下一部分卫星仓位,选取市场上的良好、低估、低干系性的股票构成,使用股票的高弹性和业绩高增长为组合贡献超额收益。
从本质上看,焦点卫星计谋是一种资产设置计谋。与其他自动型基金采取的计谋相比,这一计谋更加夸大的是资产设置理念的运用,而不是精选投资标的。
焦点卫星计谋的特点可以大抵总结为简朴、安全、低本钱。不但大型基金管理公司可以使用,相比于其他动不动搬出金融模子、让人望而生畏的投资计谋,焦点卫星计谋对平常投资者也显得夷易近人。
随着养老基金,社保基金,公募基金的强大和发展未来A股会越来越专业化,自动型基金跑赢etf的难度也会越来越大。
巴菲特说过,“作为一个群体,很少有人能降服市场,固然大多数人都看不起指数。他信托股市会长期向上,而在一个长期向上的市场,平常投资者只要做一件事变就能赢利比其他人更多:买入低费率的指数基金。

文章来自理财客-www.licaiker.com 网络收集整理
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待该州伙 发表于 2020-3-28 07:34:17 | 阅读全部
为了积分而努力回帖,哈哈哈
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