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上银基金坑有多深?客户亏光100万本金,支付90万利息,还欠158万
Jacqueline季 发表于:2019-12-22 00:21:04 复制链接 看图 发表新帖
阅读数:1129
厂长的话


“很煎熬,心田压力山大。”上银瑞金资源管理公司的客户吴娟表露心声。这种不幸的状态已经一连了很长一段时间,把她折磨得身心俱疲。不停重压在她心头的是上银瑞金资源四年多前发行的一款专户产物——上银瑞金-慧富10号专项资产管理筹划。2015年到2016年,定增基金高潮迭起,收益惊人。如今,华丽的制服脱下,千疮百孔。


上银基金坑有多深?客户亏光100万本金,支付90万利息,还欠158万_Jacqueline季于2019-12-22 00:21:04发布在理财客_互联网理财小白首选之站|http://www.licaiker.com/thread-41507-1-1.html




亏光本金,欠下巨债


2015年5月,上银瑞金资源管理公司发行建立了上银瑞金-慧富10号专项资产管理筹划,该筹划投资于上海文广投资管理中心(有限合资),作为合资企业的有限合资人到场百视通的定向增发股票。、


吴娟在认购这款专户产物时,她还是上银基金的员工。她原先怎么也没有想到,本以为能带来稳稳幸福的理财产物,如今会变为噩梦。


上银瑞金-慧富10号专项资产管理筹划共有31位签约客户,由于存在非合格投资者代持,现实投资者数量不止这个数。


百视通定增募资总额100亿元。此中,上银瑞金-慧富10号专项资产管理筹划所投资的文广投资中心认购了9867万股,锁定期为股份上市之日起36个月。差别寻常的是,上银瑞金-慧富10号专项资产管理筹划是一个高杠杆产物。


根据《资产管理筹划份额收益权转让及回购条约》,投资者按1:3向管理人融资,得到4倍的杠杆,全部资金用于认购该资产管理筹划。融资利钱为年息10%,按年付出。


两边约定,当股票代价的预警代价为35.68元。当股票代价低于触发资金增补线32.43元时,投资者应追加包管金,补足差额。


也就是说,上银瑞金资源不但是专户筹划的管理人,还是投资者的借贷人,按1:3的比例向投资者配资,收取10%的年息。


掉落的面包总是涂在黄油的一面着地。在上银瑞金-慧富10号专项资产管理筹划建立后,墨菲定律不幸显灵。2015年6月,东方明珠股价飞流直下,7月初就一度跌破30元,至2016年5月已跌至20多元,投资者通过到场定增赢利的愿望梦碎一地。固然赢利的渴望之门已轰然关闭,但条约中所约定要交的利钱仍要按期付出。


2016年3月,持有人收到付出第一年10%利钱的邮件,即每乞贷300万元,需付出年利钱30万元。


2017年4月,持有人收到付出第二年10%利钱的邮件,即每乞贷300万元,需付出年利钱30万元。


2018年4月,持有人收到付出第三年10%利钱的邮件,即每乞贷300万元,需付出年利钱30万元。


2018年10月12日,上银瑞金资源发布专户筹划展期公告。


2019年3月上银瑞金资源发布专户筹划第一次整理公告。


2019年10月、11月,客户收到上银瑞金资源限期推行差额补足任务的关照,要求在11月30日前打差额补足款,当初每投资100万元的需补交158.48万元。


2019年12月2日,客户收到状师函,要求于12月9日17:00前付出差额补足款,否则,上银瑞金将马上向法院提告状讼,并将要求客户按天付出万分之五的违约金、诉讼费、状师费及上银瑞金的其他丧失等。


“届时所产生的结果以及诉累必非您之所乐见,请慎思之!”状师函在末端如许说。


上银瑞金资源有无责任?


多位客户以为,他们已经负担了全部本金以及利钱的巨额丧失,如今还要全部负担差额补足款的付出。在专户筹划的发行和管理中,上银瑞金资源岂非不应该负担相应责任吗?
上银基金坑有多深?客户亏光100万本金,支付90万利息,还欠158万_Jacqueline季于2019-12-22 00:21:04发布在理财客_互联网理财小白首选之站|http://www.licaiker.com/thread-41507-1-1.html


一是在贩卖该专户产物过程中,上银瑞金资源是否曾向客户充实显现过本金亏光之后仍存在补交差额补足款的风险?资产管理人应把客户长处放在第一位,在贩卖理财产物时须向客户充实提示风险。但多位投资者表现,上银瑞金资源没有告诉过他们这种亏光本金还要倒欠巨债的风险。


二是上银瑞金资源是否具备向客户贷款的筹谋资格?资产管理公司的筹谋范围包罗继承投资者委托,为投资者提供资产管理及咨询服务,资产管理人与委托人之间是一种信托关系。在上银瑞金-慧富10号专项资产管理筹划中,上银瑞金资源不但向投资者提供资产管理服务,而且还提供了借贷,并收取10%年息。上银瑞金资源既不是银行,也不是小贷公司,这种乞贷活动是否已逾越了法规所允许的筹谋范围?


三是上银瑞金-慧富10号专项资产管理筹划存在着拼单和代持活动,上银瑞金资源的贩卖职员事先知情且直接到场。作为私募产物,基金公司子公司的专户产物实验合格投资者制度,要求投资者的初始投资金额不低于100万元,这种制度筹划就是为了掩护风险蒙受本领不高的平常投资者。上银瑞金资源为何会违规继承非合格投资者认购专户产物?


四是上银瑞金-慧富10号专项资产管理筹划的贩卖和签约过程中存在着其他违规活动,风控流于情势,方式简朴粗暴。比方,客户的资产状态证明(用于证明其具有合格投资人资质)存在后补的环境,且只要截图,并可以PS。“也是醉了。”客户曾云云感叹。


五是上银瑞金资源的巨额配资是那边来的?有客户反映,上银瑞金资源为该专户产物提供的配资高达3亿元,资金泉源于银行理财资金。银行理财资金属于低风险资金,被上银瑞金资源用于股票定增配资,是否符合羁系部分的干系羁系要求?巨额银行理财资金被上银瑞金资源用于变相发展金融衍生品,且杠杆率高达4倍,这种为了寻求自身长处而肆意制造金融风险、威胁金融体系稳固的活动,是否符合一家基金公司子公司所应具备的根本要求?(注:为掩护投资者隐私,文中吴娟、曾妤都是化名。)


定增王失陷乐视网


定增海潮中,被打翻的船不但上银瑞金资源一只。


近来,“财通基金83个产物抱雷乐视”的消息传开,该消息指出,有投资者爆料称财通基金到场乐视网定增致使其亏损惨重。



该投资者称,其于2016年5月通过恒天财产(北京恒天明泽基金贩卖有限公司)贩卖渠道,投资财通基金发行的恒增鑫享6号资管筹划100万元,但末了清盘时刘某仅收到65万余元,相称于亏损约34.85%。


资料表现,财通基金—恒增鑫享6号资产管理筹划存案日期为2016年6月1日,设立时召募资金总额为4822.84万元,建立时共有39名投资者认购。造成该专户产物亏损的重要缘故原由为该产物重仓到场了乐视网、证通电子等暴雷股票的定增。


2016年8月,乐视网以每股45.01元的代价完成近48亿元的定增,财通基金等3家公募基金到场了乐视网定增,此中,财通基金认购3910.24万股,认购金额17.6亿元,为本次定增认购股份最多的基金公司。


恒增鑫享6号资管筹划所召募的4822.84万元中,认购乐视网的资金仅占到700万左右,该专户产物清盘时乐视网股价约莫5-6元,与其时定增价每股45.01元相比,恒增鑫享6号资管筹划所投资乐视网的700万,在清盘时市值大概率已不敷100万元。


毕竟上,恒增鑫享6号资管筹划只是冰山一角,公开资料表现,财通基金旗下到场乐视网定增的产物高达83只,单个产物到场规模从几百万到过亿不等。上述定增产物,重要是专户产物,通过银行渠道或第三方贩卖,认购门槛是100万。


与恒增鑫享6号相比,投资财通基金旗下富春定增1076号和富春定增1061号定增产物的投资者遭遇则更为伤心。上述两只产物因认购乐视网的定增股份数量过多,在颠末一轮10送10后,停止2019年9月30日,均持有乐视网2215.06万股,持股比例为0.56%,并列为乐视网的第六、第七大股东。这两只专户产物,在乐视网的亏损,均高出4.5亿元,亏损幅度到达92%。


乐视网现在仍处于停牌状态,停盘前的复权股价仅有3.58元。本年10月28晚间公司披露,本年前三季度乐视网实现业务收入为3.812亿元,同比降落71.69%;归属于上市公司股东的净利润为-101.94亿元,同比降落584.36%。


公募规模不敷200亿元


财通基金建立于2011年6月21日,自建立以来,财通基金以“定增王”的定位在公募市场上独树一帜。此次被投资者曝料的就是其专户产物,但其多只公募产物从前也到场了乐视网的定增,且同样丧失惨重。


财通基金“定增王”的称谓早在2014年已经叫响,此时正是牛市开始之时,停止2015年1月,其专户到场定增的规模已到达367亿元,稳居全行业首位。公募方面,财通基金第一只到场乐视网定增的基金,即财通多战略精选(501001)直至2015年7月才建立,其时规模为25亿元;第二只定增基金,即财通多战略升级(501015),则直至2016年3月才建立,其时规模为46亿元。


停止12月12日收盘,财通多战略精选与财通多战略升级本年内的收益分别为17.03%、16.98%,而同期同类基金均匀涨幅为29.19%,同期沪深300涨幅为29.24%。从建立以来的累计收益来看,停止12月12日收盘,财通多战略精选累计收益仅为8.60%,财通多战略升级则累计亏损13.90%。


从三季报数据来看,停止三季度末,财通多战略精选的规模仅余3.37亿元,与建立之初的25亿元相比,缩水比例高出85%;财通多战略升级的规模为10.70亿元,与建立之初的46亿元相比,缩水比例也高出75%。


毕竟上,财通基金虽建立已有8年多,但停止三季度末,该公司的基金管理规模却不敷200亿元,而分水岭正是2016年。若剔除货币型基金规模后,财通基金非货基管理规模仅为133.43亿元,权益类基金规模仅有百亿元左右。


建立于2017年1月25日的财通福盛定增定开肴杂(501032)业绩表现着实令投资者不满,停止12月12日收盘,该基金的年内收益仅为4.33%,大幅跑输同期同类基金均匀程度。从累计收益来看,该基金更是亏损高出20%,其累计单位净值仅余0.7661元。


财通福盛定增定开肴杂的基金司理为夏钦,在本年股市团体回暖,结构性行情突出之际,该基金却采取守旧仓位,重债券轻股票或是该基金业绩不佳的紧张缘故原由。天天基金网数据表现,本年前三季度,该基金的股票仓位占净值比例分别为31.42%、23.70%、2.81%。


如今,再融资新规发布,一时间,各类定增筹划又蓄势待发。



对于我们投资人来说,蹭一下风口倒也无可厚非,但是牢记,定增通常有着1到3年的封闭前,这此中的变数太多。加了杠杆的定增基金,会放大我们的收益,也会让亏损幅度成倍递增。丧失,肯定要控制在自己可蒙受的范围内。


本文泉源:综合自蓝鲸新财产、中国经济网
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文章来自理财客-www.licaiker.com 网络收集整理
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条评论
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高级
网站编辑007 发表于 2019-12-22 00:42:00 | 阅读全部
自己为了追求高收益选择做高杠杆,亏了说人家坑?
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123457376 发表于 2019-12-22 00:52:29 | 阅读全部
都是贪心惹的
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网站编辑005 发表于 2019-12-22 01:13:43 | 阅读全部
上银瑞金那个真是神操作啊!想看看他那个合同怎么约定的。
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xiongjiuhe101 发表于 2020-3-13 12:19:19 | 阅读全部
哈哈哈哈哈,10个字了,只为积分而发帖
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李墨285 发表于 2020-3-14 01:45:44 | 阅读全部
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龙的传人739 发表于 2020-3-21 07:11:24 | 阅读全部
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我是一头牛2017 发表于 2020-3-28 08:48:44 | 阅读全部
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