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安徽和县农商行违法遭罚 个人经营性贷款流入房地产
万胜 发表于:2019-12-20 20:45:14 复制链接 看图 发表新帖
阅读数:766
泉源:中国经济网
中国经济网北京12月20日讯 银保监会网站昨日公布的行政处罚信息公开表(马银保监罚决字〔2019〕4号)表现,安徽和县农村商业银行股份有限公司个人策划性贷款流入房地产企业。依据《个人贷款管理暂行办法》第十八条、第三十四条、第三十五条,《中华人民共和国银行业监视管理法》第四十六条,中国银行保险监视管理委员会马鞍山羁系分局对单位罚款30万元人民币
官网表现,安徽和县农村商业银行股份有限公司总部设在安徽省和县,是一家具有60多年久长汗青的金融机构。2013年9月,由和县农村名誉相助联社改制而来。现有职工443人,注册资源4.82亿元,总部内设13个职能部门,1个一级中央。下设1个业务部,35家支行,服务网点遍布和县、马鞍山郑蒲港新区、芜湖沈巷地域。制止2017年末,资产总额116.4亿元,各项存款104.19亿元,各项贷款73.33亿元。
安徽和县农村商业银行股份有限公司股东为安徽省诚信食品有限责任公司等386户,持股比例100.00%。
《个人贷款管理暂行办法》第十八条规定:贷款检察应对贷款观察内容的合法性、公道性、正确性举行全面检察,重点关注观察人的尽职情况和乞贷人的归还本领、诚信状态、包管情况、抵(质)押比率、风险水同等。
《个人贷款管理暂行办法》第三十四条规定:接纳乞贷人自主付出的,贷款人应与乞贷人在乞贷条约中事先约定,要求乞贷人定期陈诉或告知贷款人贷款资金付出情况。
贷款人应当通过账户分析、凭据查验或现场观察等方式,核查贷款付出是否符合约定用途。
《个人贷款管理暂行办法》第三十五条规定:个人贷款付出后,贷款人应接纳有效方式对贷款资金利用、乞贷人的名誉及包管情况变革等举行跟踪查抄和监控分析,确保贷款资产安全。
《中华人民共和国银行业监视管理法》第四十六条规定:银行业金融机构有下列情况之一,由国务院银行业监视管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严峻大概逾期不改正的,可以责令休业整理大概吊销其策划答应证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:
(一)未经任职资格检察任命董事、高级管理职员的;
(二)拒绝大概拦阻非现场羁系大概现场查抄的;
(三)提供虚伪的大概遮盖紧张究竟的报表、陈诉等文件、资料的;
(四)未按照规定举行信息披露的;
(五)严峻违反审慎策划规则的;
(六)拒绝实行本法第三十七条规定的步调的。
以下为原文:
安徽和县农商行违法遭罚 个人经营性贷款流入房地产_万胜于2019-12-20 20:45:14发布在理财客_互联网理财小白首选之站|http://www.licaiker.com/thread-41374-1-1.html
文章来自理财客-www.licaiker.com 网络收集整理
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就是爱巴萨衣 发表于 2020-3-24 09:30:55 | 阅读全部
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