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“银行是怎么判断你有违规行为”经常使用信用卡的人要注意了!
国留局劳 发表于:2019-10-9 23:48:51 复制链接 发表新帖
阅读数:526
现在你拥有一张信用卡已经不足为奇了,就像拥有QQ、微信、支付宝一样,人们都觉得习以为常了,就是你认为这些习以为常的东西,有些人因为它走上犯罪违法的道路。其中,信用卡套现是被明令禁止的,是一种违规的行为,但总有一些人自认为自己很聪明,“只要技术好,银行就不会追上你”,你想的太简单了,你刷的每一次卡,银行都会记录你的时间,地点,消费明细以及对方的信息,你以为你能逃过这一劫吗?天网恢恢,疏而不漏。

许多卡主都在抱怨自己的信用卡被降额,还有更严重的直接被封卡,你真的觉得你做了什么银行就不会知道吗?那么银行是怎么判断你有违规行为的呢?
第一:持卡的时间
刚刚就说过,你的信用卡刷的每一笔消费,银行都有记录,同时也会自动搜索对方的信息。
你刷卡的时候是否在对方的营业时间内,如果是在营业时间内的话,那就没有什么问题了,如果不在,银行就会怀疑你了,这种情况的话银行很容易就会怀疑你在套现。
第二:消费的地点
第三:刷卡的金额
其实一般情况下,如果你刷卡的地方在商圈内,正常的刷卡金额银行不会怀疑你的,但如果你是大额刷卡,而且是多次的话,银行就会怀疑你。正常情况下,一天内不会有好几笔都是大额消费,如果你是购买家具的话,你可以提前向银行申请临时额度,一般来说,银行给的临时额度是很可观的。
第四:刷卡的商户
还有一种可能,就是在一定的时间内,经常出现在同一家商户的交易记录,并且所产生的金额是比较大的,在这种情况下银行可能就会认为这就是一个不正常的消费行为,因为有的商户就会经常帮信用卡的持卡者进行违规套现的行为。

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“银行是怎么判断你有违规行为”经常使用信用卡的人要注意了!_国留局劳于2019-10-09 23:48:51发布在理财客_互联网理财小白首选之站|http://www.licaiker.com/thread-18713-1-1.html
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123457376 发表于 2019-11-12 02:17:29 | 阅读全部
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幸福教主浦 发表于 2019-11-12 02:23:33 | 阅读全部
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