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?33家银行设立理财子公司,均达到“净资本新规”标准(附名单)
孤客9116 发表于:2019-10-9 23:48:49 复制链接 看图 发表新帖
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?33家银行设立理财子公司,均达到“净资本新规”标准(附名单)

?33家银行设立理财子公司,均达到“净资本新规”标准(附名单)_孤客9116于2019-10-09 23:48:49发布在理财客_互联网理财小白首选之站|http://www.licaiker.com/thread-18703-1-1.html

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来源:零壹财经

日前,中国银保监会在官网发布了《商业银行理财子公司净资本管理办法(试行)(征求意见稿)》(以下简称《净资本管理办法》)。文件中指出,《净资本管理办法》是《理财子公司办法》的配套监管制度,充分借鉴了同类资管机构的净资本监管要求,并根据资管新规、理财新规提出的新要求和商业银行理财子公司(以下简称理财子公司)特点进行了适当调整。目前,银保监会公开征集各界反馈意见,进一步修改完善并适时发布实施。

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《净资本管理办法》共四章20条,分别为总则、净资本监管标准、监督管理和附则。其中,最值得关注的一项要求是,银行理财子公司净资本不得低于5亿元人民币,且不得低于净资产的40%。同时,监管还要求理财子公司净资本不得低于风险资本,确保理财子公司保持足够的净资本水平。随着越来越多的银行理财子公司获批开业,未来监管层将出台更多的配套管理办法,有利于规范行业发展,促进市场有序竞争。
据零壹智库的不完全统计,截至2019年9月下旬,已经公告将设立理财子公司的商业银行总数高达33家(名单见正文),除了4家未披露出资金额,其余29家银行的出资金额少则10亿元,多则上百亿,均满足净资本的最低限额要求。一、净资本规定:不低于“5亿+净资产的40%”,统一资管行业要求整体来看,本次针对银行理财子公司出台的净资本管理新规,有利于与同类资管机构的监管规定保持一致,塑造行业公平竞争的良性环境,并防止理财子公司的业务规模盲目扩张。1.确保我国资管行业执行统一的净资本管理规定《净资本管理办法》在“第二章  净资本监管标准”之中,明确指出三方面规定,包括净资本、风险资本以及净资本监管标准。其中,最核心的两项“准入红线”是——第一,净资本不得低于5亿元人民币,且不得低于净资产的40%;第二,净资本不得低于风险资本,确保理财子公司保持足够的净资本水平。在本次针对银行理财子公司的《净资本管理办法》出台之前,我国就已经出台了针对资管机构的净资本管理规定要求。从2010年开始,原银监会就已经公布了《信托公司净资本管理办法》,同时证监会也先后发布了证券公司、基金管理公司子公司等多项净资本监管制度。由于我国的理财子公司尚处于发展初期,很多监管制度尚不完善,因此前期并未出台理财子公司的《净资本管理办法》。这项监管规定将理财子公司与同类资管机构进行公平对待,有助于提升我国整个资管体系的风险事件处置能力。2.监管机构鼓励理财子公司开展标准化资产投资本次《净资本管理办法》在“附件2  银行理财子公司风险资本计算表”中,指出了具体风险资本的风险系数,从中我们发现了下述四个特征:第一,标准化资产的风险权重均为零。具体包括银行存款、拆放同业、固定收益类证券、理财资金投资现金以及其他标准化债权类资产、股票、标准化衍生品、公募证券投资基金,由此可见标准化业务不受净资本的约束,和公募证券投资基金的要求一致,监管层鼓励银行理财子公司发展这类业务;第二,非标资产的风险权重设置为1.5%-3%。具体包括非标准化债权类资产、未上市企业股权及其他,这一风险系数和集合类信托投资非标资产(1.5%-3%)、基金子公司一对多资管业务投资非标资产(0.4%-3%)基本保持一致;第三,附加风险资本的风险权重设置为0.5%-1%。文件中指出,附加风险资本是指“符合某类标准的理财业务,除须按照已有项目计算理财资金投资对应的资本外,还须在本项目下按照一定的风险系数额外计算附加风险资本。同时属于两个以上附加项目的,须按照相应风险系数同时计算风险资本”。其中,跨境投资资产的风险权重为0.5%,分级理财产品投资资产的风险权重为1%,与基金子公司的计量标准保持一致;第四,自有资金投资风险资本仅限于四类。文件指出,自有资金投资项目包括现金及银行存款、拆放同业等、固定收益类证券和本公司理财产品,其中,外部信用评级AAA级以下的投资项目风险权重设置为15%-80%。二、盘点我国银行理财子公司:6家已开业,加速比拼标准化产品据零壹智库的不完全统计,截至2019年9月下旬,已经公告将设立理财子公司的商业银行总数高达33家,预计还将有一批中小商业银行拟设立理财子公司。其中,目前已开业的理财子公司包括5家国有大行与1家股份制银行。从本次《净资本管理办法》相关要求来看,基本全部银行都达到了“净资本不得低于5亿元人民币”这一规定。政策出台后,将对理财子公司的业务经营起到约束作用,引导这些机构合理控制扩张速度,预防盲目比拼规模而引发的风险集聚问题。1.我国33家银行系理财子公司筹批进度在33家商业银行之中,除了4家未披露出资金额,其余29家银行的出资金额少则10亿元,多则上百亿,均满足净资本的最低限额要求。银保监会此前也提出,出台《净资本管理办法》之前已经进行了充分测算,目前已申报理财子公司的33家商业银行均能达到这一标准。展望未来,从理财子公司的长远发展来看,未来更多的中小商业银行也将进入这一领域,5亿元的净资本约束可作为行业准入的一把标尺。另外,不同的理财投资项目也设置了差异化的风险系数,未来理财子公司将分化为不同的业务模式。表 1:我国33家银行系理财子公司获批开业时间进度

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资料来源:网络公开资料,零壹智库整理2.考验各银行理财子公司的标准化产品设计能力从已开业的首批银行理财子公司发行产品来看,整体上以固收类居多,目前已发行产品中并无直接对标公募偏股型基金的品种。本次征求意见稿将标准化资产的风险系数设置为0,可见监管机构意在引导理财子公司,大力投资债券、股票等标准化资产,意在使这类机构深度参与资本市场,从而促进我国直接融资体系快速发展。同时,将非标资产的风险系数设置为1.5%-3%,使理财子公司审慎开展非标投资业务。理财产品向净值化转型的过程中,对于理财子公司的产品设计能力也是一项重大考验。此前,中银协发布的《商业银行理财产品核算估值指引(征求意见稿)》,提出将各家机构的理财产品估值规则提升为行业规范,也是对理财产品估值的一种有益探索。随着理财子公司的各项细化管理办法陆续出台,各机构将加大对于投研、理财产品设计等专业岗位的招聘力度,全面提升标准化产品设计能力,以此作为理财子公司的核心竞争力。三、定期压力测试:加强理财业务流动性管理,保障净资本充足水平《净资本管理办法》中指出:“银行理财子公司应当按照《商业银行理财业务监督管理办法》等监管规定,定期开展压力测试,测算不同压力情景下的净资本充足水平,并确保压力测试结果得到有效应用”。根据《净资本管理办法》文件要求,银行理财子公司应当按照规定,定期向银行业监督管理机构报送净资本计算表、风险资本计算表和净资本管理指标计算表等监管报表。如遇影响净资本管理指标的重大事项,应当及时报告。我国资管新规出台后,理财子公司的产品流动性有望增强,更多投资于标准化资产。银行理财子公司需要承担流动性管理的责任,建立全生命周期的流动性管理,包括在产品设计、投资、估值、申赎管理等环节,提出相应的管理要求。此外,理财子公司可通过与银行、保险等机构开展合作,创新产品流动性支持工具,从而促进我国整个资管行业的良性、健康发展。四、小结我国银行理财子公司处于初期探索阶段,《净资本管理办法》出台后,将促使各机构进一步明确业务定位,根据监管导向来加强标准化产品布局。长远来看,理财子公司将深入参与到资金市场之中,成为重要的机构投资者,从而提升我国直接融资市场的规模占比。目前,我国仅有5家国有大行与1家股份制银行的理财子公司宣布正式开业,伴随着今后更多的理财子公司陆续开业,各机构也将进行定期压力测试,持续提升理财业务的流动性管理水平,使银行理财规模和理财业务收入回稳,从而营造出一个健康稳健的资管行业公平竞争环境。近期重磅会议推荐!!!

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End.

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10 条评论
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wxf2017 发表于 2019-10-16 12:43:40 | 阅读全部
每到{week} 就没什么人气啊
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天上跑鸟跑ac 发表于 2019-10-23 03:27:36 | 阅读全部
比特币是骗人的吗????
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塔米酉 发表于 2019-10-31 06:24:12 | 阅读全部
负债过高申请信用卡总是被拒?
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真好210 发表于 2019-11-2 04:20:10 | 阅读全部
美元指数DXY小幅上扬
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axly530 发表于 2019-11-2 13:56:01 | 阅读全部
也是有故事的人。。。
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御风而行2017 发表于 2019-11-3 13:39:38 | 阅读全部
哈,网站确实不错,就是关于理财技巧和攻略不多
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123457753 发表于 2019-11-5 14:29:22 | 阅读全部
新手可以选择上海股票配资吗?
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都市夜归人PLA 发表于 2019-11-7 03:54:24 | 阅读全部
洗盘如果散户洗不掉怎么办呢?
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街充骨万怎 发表于 2019-11-7 21:43:22 | 阅读全部
这是一条回复哦,别介意,混积分啦
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